創業這件事情， 對於網路世代來說已經不是件新鮮事，隨手翻開幾本商業雜誌，許多年輕創業家的成功例子不在少數，這些佼佼者眼光獨到，執行起來又快又準，帶領團隊，創下許多亮眼的營收，他們的成功激勵讓了很多有想法的人，挽起袖子加入創業的行業，但創業需要資金，除了二代創業的企業家，大部分的創業家還是得透過投資人的幫助，獲得足夠的資金，才能實現自己的創業計畫。
投資人除了自己的親朋好友外，有更多的投資人與你素不相似，要如何讓他們可以理解並且認同，一份容易理解與評估募資計畫書就更加重要，和大家分享創業計畫書與募資計畫書的架構，協助你整理創業邏輯，並且讓投資人可以更好理解。
把下面幾個字在心裡念10遍再看下去。
盤點、歸納、構思、執行
萬事不離其宗，永遠記得先盤點，創業與募資計劃書也是一樣的，想做的事業項目、想法、目標整理出來，然後再進行統整與策略規劃，以下提供一個較為常用的盤點方式給各位參考，其中人、事、時、地、物等項目中，最關鍵的是人，不同類型的乾爹投資人可能會改變整份企劃書的寫法與方向。
| 分類 | 解釋 | 說明 |
| 人 | 募資資金的對象 | 策略型投資人還是財務型投資人 |
| 事 | 要做的事業內容 | 商業模式的構想、認為的商機是什麼、市場的需求 |
| 時 | 預計的時間點 | 預估的熱潮、容易入市的時間點、我可能的機會點 |
| 地 | 消費市場 | 哪裡的消費市場 |
| 物 | 需要的資源 | 預估建置需要的資源與成本（軟硬體、人才、資金、政策…) |
投資人根據投資目的可以概略分為：財務型投資人和策略型投資人，兩者個區別在於：
財務型投資人
看你賺的快不快、穩不穩、久不久，投出去的錢什麼時候賺回來，用事業的價值、獲利能力、出場的時機來評估投資金額，廣義上來說，創投公司、銀行、群眾募資都可以廣義涵蓋在這個範圍，如果你的募資對象是他們，這份計畫書建議以營運計畫作為主體，記得著重在事業具體的獲利模式、預算效益、階段收益、風險管理上。
策略型投資人
策略型投資人，重視1+1>2的綜效價值，相對於財務上的回報，更看中商業計畫書中的內容，是否能強化本身事業的發展或是優化獲利能力，你的技術能力、產品、等智財成果等資產上，通常這類型投資人的背景，都是與被投資人在相同領域，可能是彼此上下游或是同業的關係，兩個事業體透過垂直或是水平整合，共同研發降低採購成本，或是整合業務擴大產值等方式來形成規模經濟，形成商業盟友，雙方可以互相評估是否對於未來事業的拓展能否有相同的共識與目標，再透過交互持股、換股的方式來取得資源，許多集團下的新創公司大部分都是這樣來的。
根據投資人的目的，與其著重的方向，用以下架構為基礎來撰寫創業與募資計畫書。
| 創業與募資計畫書項目 | 說明 | 備註 |
| 1.計畫名稱 | 募資計畫的項目與主題 | 簡明扼要讓人一眼就懂 |
| 2.成員介紹 | 團隊背景，與負責任務 | 以募資專業領域以及營運相關經驗的經歷為主 |
| 3.商業計畫書 | 看到的商機、找到的機會、決定要怎麼做、如何做 | 提供自有與第三方的分析報告輔助說明、商業模式或是產品、技術能力等說明 |
| 4.營運計畫書 | 發展策略與如何達成營運目標，怎麼賺錢，花多久時間，賺多少錢。 | 組織與經營團隊配置、財務與資源分配、業務計畫、未來預估獲利、現有財報。 |
| 5.商務實驗報告 | 以小規模的實驗商業計畫 | 有的話更加分 |
成員介紹
撰寫的Tip1.
投資人在意的是：誰來做？ 誰來賣 ？誰來管？
務必要把成員的負責的項目說明清楚，讓投資人可以快速明瞭的知道每個人的專責項目是什麼，基本上可以分為三個大方向分別是：誰來做（產品或技術 ）、誰來賣（市場業務開發）、誰來管（營運管理），在後續項目說明的時候投資人才知道要和誰提問。
撰寫的Tips 2.
不要忘記大家是一個團隊
俗話說三人成虎， 五人成章，介紹團隊時，最好以與募資項目最相關的優先，至多三項，避免模糊焦點，加上團隊的共同成績，其他的經歷則是作為附件補充即可，在富爸爸面前團隊永遠是第一。
| 主要創業(合夥人）人 | 成員1 | 成員2 | 成員3 |
| 負責項目 | 市場業務開發 | 營運管理 | 產品或技術 |
| 項目相關背景 | • xxxxxxx • xxxxxxxxxxx • xxxxxx |
• xxxxxxx • xxxxxxxxxxx • xxxxxx |
• xxxxxxx • xxxxxxxxxxx • xxxxxx |
| 項目共同相關成績 | • xxxxxxx • xxxxxxxxxxx • xxxxxx |
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| 其他經歷 | • xxxxxx • xxxxxxxx |
• xxxxxx • xxxxxxxx |
• xxxxxx • xxxxxxxx |
商業計畫書
商業計畫書是最核心的一部分，也是一個幫助你整合商機、機會、作法的工具，如果沒有足夠的架構去支撐，導致資訊理解上的落差而無法實現，是一件非常可惜的事，除了讓投資人暸解整個計畫的核心價值外，還必須讓他們知道執行落實後如何達成收支平衡，我們可以用四個架構說明計畫：1.市場分析、2.計畫說明、3.產品與技術、4.獲利方式
| 1.市場分析 | 2.計畫說明 | 3.產品與技術 | 4.獲利方式 |
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商業計劃書架構
1.市場分析
目的是將你的商機，透過資料與分析結果佐證描述得更加具體，說服投資人有商業化的潛力，最後收斂成商業模式的核心概念來銜接後續的技術或是產品。
- 市場前景 ：可以透過具公信力的資料庫，估算目標市場規模與發展的潛力，比如政府公開資料平台就很適合，以下提供幾個市場評估較為常用的資料平台參考。
傳送門：
| 平台名稱 | 網址 |
| 台灣資料開放平臺 | https://data.gov.tw/ |
| 日本統計局 | http://www.stat.go.jp/ |
| 中國國家數據中心 | http://data.stats.gov.cn/ |
| 美國政府開放資料平台 | https://www.data.gov/ |
| 歐盟開放資料平台 | https://www.europeandataportal.eu/ |
- 市場現況 ：市場中一定有相似產業或是競品，投資人一定會問你和某公司有什麼不同，我們必需說服投資人相信，你是最好的選擇，建議可以過分析工具與競品數據，解析目前市場上其他人如何操作，哪裡是競爭的熱區，從中找到突破口。
＊推薦分析工具
| 分析工具名稱 | 目的 | 說明 |
| 意象尺度分析 | 分析現有市場的產品與其行銷策略。 | 建議用以下幾個標籤進行分析 1.消費族群 2.購買通路 3.產品主打 4.行銷關鍵字 5.使用場域 |
| 對比圖表 | 分析市場現有產品營收在市場佔額 | 對比意象尺度分析表，別人怎麼做的，怎麼做到的，哪裡做不到 |
| PEST分析 | 評估影響市場的變因 | 1.經濟：是否有消費潛力 2.政策：是否有助力 3.社會：是否夠關注4.技術：是否能做到 |
| SWOT | 識別自己的優勢、弱點、機會與威脅。 | 找到機會，降低風險 |
- 市場需求 ＆市場機會：透過市場調查來判讀消費者，有無現行之外更好的選擇，如果有能怎麼做？有幾種可能發展的模式？以飲料市場為例，以下方圖表以用消費者購買飲品誘因調查分析，如果有新品牌上市，面臨的第一道課題，就是如何打好一場上市促銷戰，如何讓這件事不要太慘烈，就很仰賴需求與機會分析的成果，因此市場調查的細節非常重要，強烈建議找專業單位協助，千萬不要自己抓網路資料來看。
| 發展評估點 | 如何比市面上更容易 | Think | Brainstorming | 商業構想 |
| 售價 | 輕鬆購買 | 促銷策略下如何維持利潤 | 維運自動化 月費扣典制 |
1.智能品牌飲料專賣機2.OMO 飲料平台 3.DIY飲料配方包 4.寄杯共享平台 |
| 外觀 | 在通路被注意 | 外觀變成一個生活Icon | 品牌化 議題化 |
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| 便利性 | 取得 | 不增加通路成本的情況下，增加銷售點。 | 迷你無人商店 策略聯盟 自動販賣機 |
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| 口味 | 喝出印象 | 創造議題喝出共鳴 | 透過群眾募資創造 |
2.計畫說明
透過市場分析的結果去支撐與說明後，歸納整合出來的商業模式，可以分成以下幾個內容撰寫
| 項目 | 說明 | 建議 |
| 核心概念 | 透過市場分析結果，所擬定進入是市場的方式。 | 以概論的方式訴說核心技術或是產品，為之後產品與技術的說明做鋪成。 |
| 發展願景 | 你預估商業模式預期能在市場能走得多遠、賺得多久、用多少時間。 | 以未來發展的短期中期長期目標作為結構來呈現。 |
| 商業模式 | 提出正式的商業模式結構 | 產品或技術＋市場定位＋銷售策略 |
3.產品與技術
如果有了核心概念，產品或是技術的實現，就是計畫中裡最重要的一件事情，要有產銷合一的默契才會有賺大錢的機會。
| 項目 | 說明 | 建議 |
| 產品與技術核心概念 | 細部說明所應用的技術或是產品 | 建議由業務與技術人員一同說明 |
| 智慧財產 | 相應的專利技術文件或是智慧財產權證明 | 有的話一定要申請，不然就花錢買 |
| 應用實例 | 提供實際應用案例資料 | 現場DEMO最好 |
營運計畫書
營運計畫書著重在於如何將商業計畫執行重點在誰來落實、如何落實、多久落實、需要多少錢
建議說明的順序為營運管理團隊、業務執行團隊、技術與產品團隊、財務管理團隊，並且以營運團隊來主導說明。
| 團隊組織 | 負責項目1 | 負責項目2 | 負責項目3 |
| 營運管理團隊 | 經營體制說明 | 短中長期目標 | 前13個月營運規劃 |
| 業務執行團隊 | 短中長期目標 | 階段目標業績估算 | |
| 技術與產品團隊 | 技術與產品時程 | 產品與技術更新規劃 | |
| 財務管理團隊 | 資源需求盤點 | 預算分配與風管機制 | 收益評估提交時間點 |
商務實驗報告
為了增加投資人對於計畫的信心，在現有資源許可的情況下，我會建議創業者可以進行一場小規模的商務實驗，把商業計畫縮小規模執行，印證計畫的可行性，提出的營運需求也會更加準確，通常最容易執行風險較低的方式是群眾募資平台，除了測試市場，幫團隊熱身外，也可以幫自己賺一點資本，但如果資源還是不夠的話，可以參加一些大型的創業競賽，透過評審機制拿到一些正面的意見回饋。
可能會有人問，估值需要寫進去嗎？
就我和許多經驗資深投資人私聊的總結來說
『估值？算了吧，沒賺到都不算』
最後一件事
比什麼都重要的事
保密協議書（NDA)
無論你是面對財務型的投資人還是策略型投資人，提交前請務必要簽署，涵蓋的範圍除了資訊不得給予第三人知道外，也請記得加入競業與智財保護的條款，避免出師未捷，士先死的憾事發生。
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